中國江蘇網(wǎng)10月28日連云港訊 “詢問您這些問題是因為擔(dān)心您被不法分子利用參與銀行卡買賣，買賣銀行卡是違法行為。”近日，浦發(fā)銀行連云港城東支行工作人員在紙上奮筆疾書，成功攔截一起異常開卡業(yè)務(wù)。
一日下午，有位中年男子至浦發(fā)銀行連云港城東支行辦理銀行卡業(yè)務(wù)，廳堂工作人員詢問客戶辦卡用途時發(fā)現(xiàn)，該客戶屬于特殊群體，無法用語言正常溝通。廳堂人員隨即嘗試用手寫方式與客戶溝通，以了解客戶開卡真實意愿。只見該客戶在紙上寫到：“殘疾人居家就業(yè)，辦個卡單位打錢用”。廳堂人員進(jìn)一步詢問就業(yè)單位名稱，此時客戶沒有回答問題并通過微信與他人發(fā)消息，并顯得有些煩躁，向工作人員重復(fù)“我辦卡、我辦卡”。廳堂人員耐心解釋，出于保護(hù)客戶資金安全的需要，希望客戶能提供單位名稱，在工作人員的溝通下該客戶最終提供了手機(jī)聊天記錄。
看到聊天記錄內(nèi)容后，了解到對方并未告訴該客戶公司名稱、公司經(jīng)營地址和經(jīng)營范圍，且客戶主動詢問對方公司相關(guān)信息也沒有答復(fù)，對于客戶的工作情況也不關(guān)心，只催促和指導(dǎo)如何去銀行辦卡，廳堂人員立馬意識到可能是有組織的銀行卡買賣。工作人員奮筆疾書，“如果對方所說的公司入職辦卡情況屬實，我們會為您辦卡的”，首先穩(wěn)住客戶情緒，并漸漸取得了客戶的理解與信任。隨后客戶主動袒露微信上的聯(lián)系人是在某平臺上認(rèn)識的，聲稱“只需要把殘疾證掛靠在公司名下就能拿到錢”，美其名曰為殘疾人提供就業(yè)機(jī)會，誘騙殘疾人加入微信群，再通過微信群哄騙至銀行辦卡。溝通中工作人員還留意到該客戶已經(jīng)向“群主”提供了其名下其他銀行的儲蓄卡號以及殘疾證照片，但“群主”仍然指定該客戶必須再辦理浦發(fā)銀行卡。
經(jīng)過溝通，該客戶自己也意識到這個“群主”的行為不符合常理，有諸多可疑之處，可能是詐騙分子，向浦發(fā)銀行連云港城東支行的工作人員表示了感謝，同時會在生活中提高警惕不會再輕易將個人信息告知網(wǎng)絡(luò)上陌生人，并及時向警察尋求幫助。
在這里，浦發(fā)銀行連云港分行友情提示：不法分子控制并利用特殊群體存在溝通障礙的特點，試圖規(guī)避銀行機(jī)構(gòu)對客戶的盡職調(diào)查，從而達(dá)到買賣銀行卡或者利用銀行卡將上游犯罪資金轉(zhuǎn)移的目的。浦發(fā)銀行連云港分行員工會繼續(xù)以高度的責(zé)任心，不斷提高人民群眾的識詐防騙能力，幫助客戶守住“錢袋子”。
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