美國第十大銀行道明銀行(td bank)因違反《銀行保密法》和洗錢相關規定而被處以超過18億美元的罰款，成為美國史上承認《銀行保密法》計劃失敗的最大銀行。
FinCEN詳列TD Bank違規事項
負責執行和監督《銀行保密法》(BSA)合規性的監管機構FinCEN(Financial CrimesEnforcement Network)，出具了99頁的報告，詳列了TD Bank自2012年以來的違規事項。
TD Bank未能實施和維持符合《銀行保密法》要求的反洗錢(AML)計劃，導致大量非法活動未被及時發現和報告
銀行在AML合規方面投入不足，導致人員和技術資源嚴重短缺，無法有效處理可疑活動
銀行的交易監控系統存在重大缺陷，未能涵蓋所有交易類型，導致大量可疑交易未被監控
對高風險操作的監控不力，特別是在現金交易和內部員工參與可疑活動方面。
報告中提及了一家以「Customer Group C」稱之的客戶，FinCEN指控TD Bank在九個月內為其處理了超過10億美元的交易，其中90%資金來自英國的加密貨幣交易所，并且超過60%的資金匯往哥倫比亞也同樣提供虛擬貨幣相關服務的金融機構，涉及高風險行業和地區。
TDBank同意支付18億美元罰款
根據美國司 法部(DOJ)的新聞稿，TDBank同意支付超過18億美元的罰款解決司 法部對違反銀行保密法(BSA)和洗錢行為的調查。
司 法部長MerrickB.Garland表示：
TDBank是美國史上承認《銀行保密法》計畫失敗的最大銀行，也是史上第一家承認共謀洗錢罪的美國銀行，其選擇了利潤而不是遵守法律，這一決定使該銀行遭受了數十億美元的罰款。
其中，FinCEN對TDBank處以創紀錄的13億美元罰款，實施了為期四年的獨立監督，以監督TDBank所需的補救措施。
以上就是TDBank未報告可疑加密貨幣活動！被FinCEN處以18億美元罰款的詳細內容
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