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泰達(dá)幣(USDT)Tethers的前世今生
從2009年比特幣的誕生開始,加密貨幣市場(chǎng)發(fā)展至今已經(jīng)達(dá)到數(shù)千億的市值,超過1800 種加密貨幣發(fā)行,并且出現(xiàn)成百上千個(gè)加密貨幣交易所。然而,由于各地政府監(jiān)管的不明朗,交易所很難獲得銀行的的支持,法幣與加密貨幣的連接成了一大難題,USDT 也因此孕育而生。
一、USDT簡(jiǎn)介
泰達(dá)幣(USDT)是Tether公司推出的基于穩(wěn)定價(jià)值貨幣美元(USD)的代幣Tether USD(下稱USDT),1USDT=1美元,用戶可以隨時(shí)使用USDT與USD進(jìn)行1:1兌換。Tether 公司嚴(yán)格遵守1:1的準(zhǔn)備金保證,即每發(fā)行1個(gè) USDT 代幣,其銀行賬戶都會(huì)有1美元的資金保障。用戶可以在 Tether 平臺(tái)進(jìn)行資金查詢,以保障透明度。
二、USDT前世
2014年11月下旬,注冊(cè)地為馬恩島和香港的公司Realcoin改名為Tether。
2015年2月發(fā)布時(shí)就抱上了一條粗腿,當(dāng)時(shí)比特幣期貨交易量最大交易平臺(tái):bitfinex宣布支持泰達(dá)幣(下稱USDT)交易。
隨后競(jìng)爭(zhēng)幣交易平臺(tái)Poloniex交易所也支持USDT。P網(wǎng)憑著以太幣強(qiáng)勢(shì)崛起,在競(jìng)爭(zhēng)幣交易平臺(tái)中隱有龍頭之勢(shì),也順帶提攜了USDT的交易量。
USDT的發(fā)行和交易使用的是Omni(原Mastercoin)協(xié)議,而Omni幣可以說是市面上的第一個(gè)基于比特幣區(qū)塊鏈的2.0幣種。所以USDT的交易確認(rèn)等參數(shù)是與比特幣一致的。
根據(jù)Tether的CTO及聯(lián)合創(chuàng)始人Craig Sellars 稱,用戶可以通過SWIFT電匯美元至Tether公司提供的銀行帳戶,或通過Bitfinex交易所換取USDT。贖回美元時(shí),反向操作即可。用戶也可在上述兩個(gè)網(wǎng)站用比特幣換取USDT。
其網(wǎng)站宣稱嚴(yán)格遵守1:1的準(zhǔn)備金保證,即每發(fā)行1枚USDT代幣,其銀行帳戶都會(huì)有1美元的資金保障。
在合規(guī)方面,所有涉及到法幣的操作,都要求用戶完成KYC認(rèn)證。當(dāng)被問及用戶如何驗(yàn)證銀行帳戶保證金時(shí),Craig稱法幣由Tether Liminted公司保管,并有定期審計(jì),但目前用戶還不能直接查詢保證金。
目前USDT的交易量在所有穩(wěn)定虛擬貨幣中的交易量是最大的。
三、USDT的一些主要特征:
1.穩(wěn)定性
由于Tethers(USDT)由現(xiàn)實(shí)世界貨幣存儲(chǔ)支持,它聲稱用戶可以享受基于數(shù)字,區(qū)塊鏈的交易的好處,而不受大多數(shù)加密貨幣的波動(dòng)影響。
2.透明度
Tether聲稱其法定儲(chǔ)備賬戶會(huì)定期接受審核,以確認(rèn)其儲(chǔ)備賬戶能夠?qū)嶋H支持Tethers(USDT)流通中的價(jià)值。余額定期更新,可隨時(shí)公開訪問。所有Tether交易都記錄在公共區(qū)塊鏈上。
3.最低交易費(fèi)用
在兩個(gè)Tether帳戶或任何兩個(gè)能夠存儲(chǔ)Tether的基于區(qū)塊鏈的錢包之間匯款時(shí),沒有交易費(fèi)用。但是,將Tethers(USDT)轉(zhuǎn)換為法定貨幣可能需要向母公司支付一些服務(wù)或交易費(fèi)用。
4.優(yōu)勢(shì)和風(fēng)險(xiǎn)
USDT最大的優(yōu)勢(shì)在于能保障投資者在幣圈的資產(chǎn)不隨市場(chǎng)漲跌縮水,它與同數(shù)量的美元是等值的,1USDT=1美元,使之成為波動(dòng)劇烈的加密貨幣市場(chǎng)中良好的保值代幣。
USDT最大的風(fēng)險(xiǎn)在于,Tether的發(fā)行完全是中心化的,即發(fā)行、承兌、監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)全部集中在Tether公司。
歐意OKX的“小聰明”,恐難蒙蔽大眾的雙眼
編輯 | 于斌
出品 | 潮起網(wǎng)「于見專欄」
重拳監(jiān)管之下,幣圈一些企業(yè)的生命力之旺盛,有些令人嘆為觀止。去年9月底,隨著央行、公安部等10個(gè)部委聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》。
按照通知內(nèi)容,即便是境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國(guó)境內(nèi)居民提供服務(wù),包括明知或者應(yīng)知其從事虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù),依然為其提供營(yíng)銷宣傳、支付結(jié)算、技術(shù)支持,同樣屬于非法金融活動(dòng)。這也意味著,原本禁止國(guó)內(nèi)進(jìn)行虛擬貨幣交易的禁令,再度升級(jí)。
彼時(shí),之火幣等虛擬貨幣交易平臺(tái)發(fā)公告,宣布將于年底前,全面清退認(rèn)證為中國(guó)大陸的用戶。與之形成鮮明對(duì)比的是,同樣是幣圈三大交易所之一的歐意OKEx(目前已更名為OKX),卻在其最新APP UI頁(yè)面顯眼位置展示支持人民幣直接購(gòu)買泰達(dá)幣。而泰達(dá)幣正是一種將加密貨幣與法定貨幣美元掛鉤的虛擬貨幣,是一種保存在外匯儲(chǔ)備賬戶、獲得法定貨幣支持的虛擬貨幣。
因此,有網(wǎng)友表示,歐意OKX是直接向聯(lián)合發(fā)布“通知”的十部委叫板,對(duì)這類政策置若罔聞。那么,是什么給了歐意與政策“硬剛”的底氣?
長(zhǎng)于炒作,與政策“躲貓貓”
在10部委嚴(yán)管令出臺(tái)后,幣圈三大交易所之一的火幣發(fā)公告宣布,將會(huì)在2021年12月30日之前全面清退認(rèn)證為中國(guó)大陸的用戶,并關(guān)閉作為人民幣出入金的KYC通道。不過,歐意OKX平臺(tái)卻反其道而行之,公開宣傳其支持人民幣交易。受此消息影響,歐意OKx平臺(tái)幣OKB快速上漲。
當(dāng)時(shí),各大社群還廣泛流傳著一張“歐意隸屬于北京證券交易所”的截圖,于是“歐意被政府收編”、“歐意進(jìn)入國(guó)家隊(duì)”,“歐意被北交所招安了”的傳言在互聯(lián)網(wǎng)上開始病毒式蔓延。
不過,2天過后,歐意官方辟謠,稱這些消息都是假消息。期間,只有一條關(guān)于歐意創(chuàng)始人徐明星當(dāng)選北京青年互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會(huì)區(qū)塊鏈委員會(huì)主任的消息屬實(shí),不過要知道,這卻是早前的舊聞。
據(jù)業(yè)內(nèi)人士推測(cè),如此大范圍的炒作,極有可能是歐意數(shù)百人的公關(guān)團(tuán)隊(duì)自導(dǎo)自演、幕后推動(dòng)的結(jié)果。理由非常簡(jiǎn)單,以上的假消息非常明顯,但是已經(jīng)整整傳播了兩天,歐意才出面辟謠。其結(jié)果也如其所愿,從謠言開始到公開辟謠,OKB在兩天時(shí)間內(nèi)從9.5 USDT漲至最高17.795 USDT,僅兩日漲幅就高達(dá)87.3%。
而相比火幣積極擁抱政策,官宣之后,以實(shí)際行動(dòng)清退中國(guó)大陸用戶,歐意的表現(xiàn)也十分“強(qiáng)硬”。彼時(shí),一些消息靈通的歐意中國(guó)大陸用戶表示,從自己的大客戶經(jīng)理與客服經(jīng)理那里得到了肯定的答復(fù):歐意不會(huì)清退中國(guó)大陸用戶。為了讓大陸用戶放心,歐意大客戶經(jīng)理還對(duì)外宣稱,歐意平臺(tái)目前運(yùn)營(yíng)一切正常,讓用戶不必?fù)?dān)心資產(chǎn)和交易問題。
例如,歐意的第一條暗道,就是在注冊(cè)頁(yè)面。早前,雖然在多方監(jiān)管嚴(yán)打之下,各大應(yīng)用市場(chǎng)很難直接搜索到歐意官方APP。但是,其官網(wǎng)仍在“新手學(xué)院”等一些隱蔽的入口,放上了詳細(xì)的新手操作教程,并針對(duì)Android、iOS兩類不同版本,可以通過瀏覽器下載。由此,也可以繞過應(yīng)用市場(chǎng)的監(jiān)測(cè),引導(dǎo)用戶下載APP進(jìn)行交易。
令人瞠目結(jié)舌的是,歐意官網(wǎng)也在“買幣”一欄直接開設(shè)了快捷買賣功能,用戶直接訪問網(wǎng)站,完成賬號(hào)注冊(cè)以及個(gè)人實(shí)名認(rèn)證后,便可直接進(jìn)行各類虛擬貨幣的“購(gòu)買”或“出售”操作。
因?yàn)樯婕熬€上交易,就需要使用互聯(lián)網(wǎng)支付工具。據(jù)親測(cè)人員告知,在買幣環(huán)節(jié),歐意支持銀行卡、微信支付、支付寶三類支付方式。但是要知道,根據(jù)央行要求,目前,各金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)不得直接或間接為“虛擬貨幣”提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。那么,歐意又是如何繞過支付監(jiān)管的呢?
據(jù)了解,在歐意平臺(tái)購(gòu)買比特幣時(shí),如果選擇通過支付寶或者微信渠道付款,歐意交易所會(huì)顯示平臺(tái)賣家的姓名、支付寶賬號(hào)及二維碼,買幣方需打開支付寶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作,然后點(diǎn)擊“已完成轉(zhuǎn)賬”按鈕,在對(duì)方確認(rèn)收款后,再進(jìn)行放幣,從而完成交易。
值得一提的是,這個(gè)支付過程也十分隱秘。轉(zhuǎn)賬操作期間,一旦備注文字,將會(huì)被平臺(tái)拒絕。而是有工作人員提醒,買幣時(shí)不要備注任何信息。實(shí)際上,這也是歐意平臺(tái)交易的第二“暗道”,業(yè)內(nèi)人士稱,這一做法主要是為了躲避多個(gè)支付通道的監(jiān)控,避開支付平臺(tái)的監(jiān)管風(fēng)控。
據(jù)業(yè)內(nèi)人士透露,這種默契式的交易,甚至是業(yè)內(nèi)潛規(guī)則,也有平臺(tái)賣家傾向于用微信發(fā)紅包的方式完成交易,讓平臺(tái)渾然不覺、更讓支付平臺(tái)的監(jiān)管無法追溯。
這種“暗箱”操作,對(duì)于虛擬貨幣交易平臺(tái)來說,固然可以避開監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn),但是對(duì)于用戶而言,因此導(dǎo)致的資金安全問題,以及一旦出現(xiàn)糾紛追責(zé)等來說,顯然加大了舉證難度。
此前,歐意工作人員僅回應(yīng)稱,目前在自選區(qū)或快捷交易區(qū)的賣家都屬于平臺(tái)認(rèn)證商家,已經(jīng)向交易所繳納相應(yīng)保證金,但具體如何保證大額交易資金安全,該人員未有進(jìn)一步回應(yīng)。
在業(yè)內(nèi)看來,在沒有第三方監(jiān)管、托管,以及沒有100%準(zhǔn)備金制度保障下,交易所資產(chǎn)安全問題,恐怕難以得到保障。因此,對(duì)于參與交易的用戶來說,無疑增加了投資的風(fēng)險(xiǎn)。而且,靠各種炒作讓價(jià)格奇高的虛擬貨幣,玩的是資本杠桿 游戲 ,隨時(shí)都有崩盤的可能。
例如,去年4月14日,比特幣、以太坊價(jià)格紛紛創(chuàng) 歷史 新高,盡管幣價(jià)大漲,但做空的合約玩家卻慘遭血洗。隨著價(jià)格的暴漲暴跌,僅24小時(shí)內(nèi),爆倉(cāng)幣民數(shù)量高達(dá)18萬余人,爆倉(cāng)金額高達(dá)77億元。價(jià)格的暴漲暴跌,很顯然會(huì)加劇虛擬貨幣投資風(fēng)險(xiǎn),而杠桿高達(dá)上百倍的合約交易背后,更是危機(jī)四伏。
實(shí)際上,早在2020年3月,央行官方便發(fā)文警示虛擬貨幣交易平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn),并指出虛擬貨幣交易平臺(tái)的常見套路,即先通過虛假交易騙取客戶入場(chǎng),再通過操作市場(chǎng)價(jià)格和惡意宕機(jī)迫使客戶爆倉(cāng)。因此,虛擬貨幣交易所,也被指是韭菜收割機(jī)。
央行稱,某大型虛擬貨幣交易商平臺(tái)一年內(nèi)發(fā)生系統(tǒng)宕機(jī)6次,其中3次為不明原因的突發(fā)故障宕機(jī)。歐意同樣也不例外,近年,其交易平臺(tái)、APP等多次出現(xiàn)宕機(jī)等漏洞,導(dǎo)致一些用戶的合約賬戶,被強(qiáng)制爆倉(cāng),因此,相關(guān)維權(quán)糾紛,更是此起彼伏。
更離譜的是,去年6月份,微博用戶“黃春天Andy”(下稱Andy)爆料稱:歐意CEO Jay Hao(下稱Jay)利用職務(wù)便利,詐騙其700萬元投資款,并將其微博拉黑,微信不回,還在他爆料后打電話威脅。
不過,事后歐意CEO Jay本人、OKEx大客戶商務(wù)總監(jiān)回應(yīng),卻暗指有人冒充Jay的微信詐騙,讓Andy報(bào)案。盡管該事件最后的結(jié)局如何,不得而知,但是據(jù)媒體分析,各種證據(jù)都讓歐意相關(guān)負(fù)責(zé)人矢口否決其詐騙行為非Jay本人所為的說法,不攻自破。
因此,在反復(fù)觸碰行業(yè)規(guī)則底線、用戶聲討聲音不斷的背景下,歐意的發(fā)展也顯得危機(jī)四伏。
被多平臺(tái)“封殺”后,改名恐難“卷土重來”
1月18日 OKEx 宣布更名為 OKX,并更換了其品牌 logo。要知道,歐意已經(jīng)是國(guó)內(nèi)唯一一家沒有沒有發(fā)公告關(guān)閉OTC的平臺(tái),由此OKX給堅(jiān)持炒幣的國(guó)人希望。
不過,對(duì)于因?yàn)闅W意等虛擬貨幣平臺(tái)的交易、而深陷其中的用戶來說,這不過是歐意OKEx換一個(gè)“馬甲”,試圖卷土重來。早在2021年,就有多家媒體報(bào)道,除了通過BIAN、火幣、歐意OKEx等關(guān)鍵詞,無法在應(yīng)用市場(chǎng)下載到對(duì)應(yīng)的APP外,已無法在微博正常搜索,疑似被微博屏蔽。
與此同時(shí),百度也出現(xiàn)了無法搜索以上關(guān)鍵詞的情況。經(jīng)過親測(cè)驗(yàn)證,至今在百度、微信內(nèi)搜索這類關(guān)鍵詞,頁(yè)面則顯示:“抱歉沒有找到與‘火幣’(‘BIAN’)相關(guān)內(nèi)容?!钡忍崾拘畔ⅰ?/p>
據(jù)業(yè)內(nèi)人士分析表示,限制比特幣網(wǎng)頁(yè)展示結(jié)果,釋放出一些信號(hào)。APP應(yīng)用市場(chǎng)、互聯(lián)網(wǎng)巨頭等作為流量巨大的訪問入口,屏蔽這類虛擬貨幣交易平臺(tái),能夠從源頭防范虛擬貨幣交易的風(fēng)險(xiǎn),也避免此類平臺(tái)在國(guó)內(nèi)的推廣宣傳泛濫成災(zāi)。這也側(cè)面說明了,炒幣行為風(fēng)險(xiǎn)極高,并不被主流渠道所認(rèn)同。而且,鑒于行業(yè)監(jiān)管愈發(fā)趨嚴(yán),這類平臺(tái)在國(guó)內(nèi)的生存空間也將更加有限。
所幸的,國(guó)家監(jiān)管部門對(duì)于此類市場(chǎng)活動(dòng),一直是重拳整治,并且標(biāo)準(zhǔn)日漸清晰。去年5月18日,互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、銀行業(yè)協(xié)會(huì)、支付清算協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告》,要求有關(guān)機(jī)構(gòu)不得開展與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)。
公告內(nèi)容明確,包括互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)企業(yè)會(huì)員單位不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、商業(yè)展示、營(yíng)銷宣傳、付費(fèi)導(dǎo)流等服務(wù),發(fā)現(xiàn)相關(guān)問題線索應(yīng)及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告,并為相關(guān)調(diào)查、偵查工作提供技術(shù)支持和協(xié)助。隨后的6月9日,中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)發(fā)布“關(guān)于加強(qiáng)行業(yè)信息共享 有效防范支付風(fēng)險(xiǎn)的提示”,再次提示虛擬貨幣的風(fēng)險(xiǎn)。
據(jù)了解,由于虛擬貨幣依托區(qū)塊鏈等技術(shù),具有極高的隱蔽性,因此導(dǎo)致資金來源追溯難、取證難,從而導(dǎo)致其成為藏匿貪腐腐敗、賭博發(fā)財(cái)行為的溫床。行業(yè)的進(jìn)一步整治也迫在眉睫。
結(jié)語
互聯(lián)網(wǎng)上一直廣泛流傳著虛擬貨幣造富的神話。所以讓無數(shù)投資者企圖借此“咸魚翻身”,甚至幻想著實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由走向人生巔峰。正如那句話,命運(yùn)里所有的贈(zèng)送,都早已經(jīng)暗中標(biāo)好了價(jià)格。因此,依靠投機(jī)取巧獲得的財(cái)富,能夠長(zhǎng)期持有的始終是少數(shù),而大多數(shù)人,正是這類制造財(cái)富神話背后企業(yè)的收割對(duì)象。
當(dāng)然,也不排除有些人,如同摸彩票重獎(jiǎng)一樣,成為了這波財(cái)富熱潮的幸運(yùn)兒。但是對(duì)于大多數(shù)人來說,這或許就是驚天的旁氏騙局。而歐意OKX無論是以什么樣的理由在中國(guó)發(fā)展市場(chǎng),只要其不公開表態(tài),不再為虛擬貨幣交易提供任何服務(wù),相信人們對(duì)于其質(zhì)疑,也永遠(yuǎn)不會(huì)停止。
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