交易所海外布局數字貨幣入門級美國MSB
數字貨幣牌照是130指在某個9370國度或地6165區的運營數字貨幣相關業務的允許牌照。它的作用益處是： 擁有數字貨幣金融牌照則代表此機構可在發放外地中止與數字貨幣相關的業務和衍失效力。如開設數字貨幣交易所支付、數字貨幣金融衍生品、數字貨幣TOKNE錢包等等。
美國 MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美國財政部下設機構金融立功執法局）監管并頒發的金融牌照，主要收監管對象是金錢效力相關的業務與公司。范圍包括國際匯款、外匯兌換、貨幣交易/轉移（包括數字貨幣/虛擬貨幣）、ICO 發行、提供預付項目、簽發旅游支票等業務。在美國從事上述相關的相關業務的公司，必需向央求 MSB 牌照，才干合法地運營。
FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日公布了《Application of FinCEN’sRegualations to Persons Administering, Exchanging, or UsingVirtual Currencies》（《FinCEN 規則適用人員管理，交流或運用虛擬貨幣的指南》），該指南說明了企業和團體在 MSB 注冊方面運用虛擬貨幣的央求。MSB 是 Money Services Business 的簡稱，屬于FinCEN（美國財政部下設機構金融立功執法局 ）管，屬于注冊允許制，從事金錢效力相關的業務都必需央求該容許。
依照該指引，向美國人提供效勞的數字資產 “管理方” (例如資產發行方) 與 “兌換方” (例如交易所) 屬于美國銀行失密法案 (BSA)下的 MSB，需求在公司樹立 180 天外向 FinCEN 提出注冊。由于美國聯邦層容顏前對幣幣交易沒有其他清楚監管央求，我們熟知的美國外鄉的 B 網和 P 網都是在只持有 MSB 的前提下展開的幣幣交易業務。 公司展停業務必需遵守聯邦法規注冊為 MSB，并且還要遵守匯款活動的州內也必需遵守州法規，目前有 53 個州和地域有容許懇求，其費用的利息主要包括擔保費、懇求費、容許費、費和其他費用。相對來說容許請求代價高昂，并請求各種次第繼續許可，這些次第在實施方面極端嚴酷和耗時。隨著合規要求越來越高，交易所自身的法律風險管理也需求逐漸提高，相關人員但風險見地也需求提高，為此我們團隊以為交易所需求對以
下效果給予足夠注重：
(一) 內控規則制定和檢查
1. 對交易所的用戶協議中止起草、矯正和提供咨詢
2. 對交易所的隱私權政策的相關條款停止起草、矯正和提供咨詢。
3. 對交易所的許可和披露音訊停止審核和提供咨詢。
4. 對交易所的 Cookies 政策、市場運用規則、市場交易規則等必要公開音訊停止檢查、矯正和提供咨詢。
5. 從合規和法律風險管理角度，對上幣規則、上幣反省規范及相關的協議停止檢查、改正和提供咨詢
6. 對交易所線上出售協議的相關條款進行起草、修正和提供咨詢
7. 依據稅務咨詢、證券咨詢，許可、反、打擊資助懼怕主義咨 詢，就交易所運營的法律架構提供咨詢、建議
8 . 為平臺幣或其他上幣項手腕發行做合規檢查，并對潛在風險提供合規處置計劃；
9. 參考佳管理實踐，編制相關管理結構的法律文件。
(二) 稅務規劃效勞
1. 依據交易所的運營結構，提供相關的稅務咨詢見地
2 . 對終清算或將收到的數字貨幣或代幣轉換為法定貨幣而發生的支出或資本收益的稅務處置
3.交易所提供效勞而取得報酬發生的支出或資本收益的稅務處置。
我們團隊和外地業務主干們關于MSB請求有豐厚的閱歷。我們將付出熱忱和肉體，經過提供激進的處置計劃，以輔佐您經過請求取得美國執照。
區塊鏈交易所請求美國MSB牌照的益處：
第一：平臺合規性：取得威望贊同取得美國財政部的威望贊同，您可以在美國及全球展開相關業務，即代表對該交易平臺的合規監管。
第二：投資者認可：美國的公司法律及金融業監管十分完美，具有美國的MSB牌照，使得的數字貨幣交易平臺和ICO項目愈加的合規，更受全球投資者的認可
第三：樹立屬于自己的數字貨幣TOKNE錢包許可通行證；讓自己的區塊鏈項目合規化，誠信化。
美國MSB牌照作為區塊鏈項目合規性價比十分高的牌照，不論是項目合規，包裝平臺都是很不錯的。牌照輻射范圍普遍，認知度高。也是區塊鏈項手腕標桿牌照。
美國MSB牌照操持流程：
1. 注冊美國公司。
2. 申請牌照。
申請牌照需求準備的義務如下：
1. 準備美國公司文件。
2. 預備牌照申請計劃書。
3. 預備合規計劃書。
交易所一般金融牌照是申請美國MSB，時間短知名度高。其次是愛沙尼亞和澳洲AUSTRAC，這兩個威望牌照是真正意義上的數字金融牌照，他們的運營范疇可以提現出數字等字眼，目前愛沙尼亞較省事一點，需求隨機去愛沙尼亞，所以優先思索澳洲。
數字貨幣交易行業的牌照一般是指在某個國度或外地的運營許可牌照，但也觸及相關的證券、銀行、基金牌照，數字貨幣交易牌照的發行主體一般是國度央行、金融監管機構，當然法律部門的參與也十分主要。各個國度的牌照申請規范也具有較大差異，但交易所一般都需要按外地的企業注冊條件和牌照申請規范準備好資料。
目前來說可以申請數字牌照的有加拿大、澳大利亞、美國、愛沙尼亞、日本、泰國、開曼等中央，從注冊流程和費用來說愛沙尼亞和美國性價比是比擬高的。
申請哪一個國度的并沒有什么特地的指定的，主要還是看各位的預算和需要抵達的效果。下面拿美國MSB舉一下例子，資料只需要提供稱號和股東消息就可以。流程的話就是先注冊美國公司后申請牌照，注冊地址我司提供。
世界區塊鏈組織首席經濟學家、加勒比區塊鏈研討院院長鄭曉軍昔日在韓國TokenSky區塊鏈大會上引見了世界區塊鏈組織。他提到加勒比地域是全世界最大的離岸地域，很多國際轉口貿易依托加勒比來進行運轉，但是該地域80%的人口沒有銀行賬號，金融基礎裝備是無法依托激進金融工具來處置的，因此區塊鏈在全球的展開和協作顯得十分必要。
世界區塊鏈組織在區分國備案，由7個區分國下屬機建立議，世界自在貿易區分別會、美國國家野生智能研討院、加勒比區塊鏈研討院等分別發起，勤勞于打造全球搶先的區塊鏈產業生態圈，包括區塊鏈政策研討、立法促進、規范制定、評測認證、會議展覽、培訓教育等區塊鏈提高、推行、法律和社會公益活動，目前已用400多個成員和機構，下設9個屬，包括舊事媒體署、法律法規署、牌照監管署、產業展開署、測試認證署、評價評級署、國際規范署、會議展覽署、教育培訓署等。
他提到牌照監管署將發行3類牌照：數字資產運營牌照（針對一般數字資產公司）、數字資產交易牌照（針對數字貨幣交易所等）和ICO許可證（針對只發行ICO的項目、公司等）。自2018年起兩年間，世界區塊鏈組織將加大促進加勒比海地域、南安寧洋、地中海等地域的學術科研交流與區塊鏈產業開展，擴展組織成員國，手段是成為區塊鏈行業的次要政府間國際組織。
合規牌照類型比特幣市場的交易所牌照類型可大致分為三個類型：第一類是清楚面向加密貨幣交易業務的牌照；第二類是面向泛區塊鏈/加密貨幣業務的牌照；第三類是泛支付業務牌照。
第一類：日本、愛沙尼亞、泰國等國家頒發的虛擬貨幣交易許可牌照。這個類型的牌照針對性最強，效果愈加清楚，也是少數交易所申請牌照的首選手段。
第二類：歐洲直布羅陀地域頒發的散布式分類帳技術(DLT)許可證。
第三類：美國MSB牌照、澳洲AUSTRAC數字貨幣牌照、加拿大MSB牌照。
特性按國界分的：頒發數字貨幣牌照的國家有二十多種，大國有美國、澳大利亞、加拿大、日本、韓國這些含金量高；小國有瑞士、哈薩克斯坦、立陶宛、馬來西亞、蒙古國、新加坡、菲律賓、越南等。
目前操持最多的應當是有第三類牌照。 明天我分享一下立陶宛的加密數字貨幣牌照。
立陶宛加密貨幣交易許可證操持要求
Layer 2交叉計算平臺Coinweb公布已獲得立陶宛的數字資產交易許可證，不只容許其在該國境內運營，還能夠在一切其他歐洲國家/地域運營，除非有抵觸的法規。Coinweb的監管同意將答應當平臺作為虛擬貨幣運營商進行放款和兌換。立陶宛許可證將經過使平臺能夠與激進金融機樹立立聯系，輔佐為Coinweb的項目提供活動性。此外，該許可證將經過完整集成的法定軌道推進Coinweb的錢包運營，答應Coinweb的孵化客戶在監管范疇外向其客戶群發行和出售代幣
立陶宛的加密貨幣兌換/電子錢包牌照：
立陶宛首都維爾紐斯（Vilnius）是歐洲知名的金融科技之都，其加密貨幣交易效勞許可法規也遭到越來越多的關心。與臨近的國家愛沙尼亞相比，立陶宛的法規在樹立方面愈加靈敏，并且對公司董事、股東沒有特地要求，因此可以降低費用利息。
立陶宛有兩種用于虛擬貨幣交易的加密許可牌照類型：
1. 提供虛擬（加密）貨幣與法定貨幣兌換服務的。
立陶宛的加密156兌換牌照涵蓋了6991將法幣兌換成加密貨幣3780和將加密貨幣兌換成法幣以及將加密貨幣兌換成加密貨幣的服務。這種加密兌換牌照的注冊使我們能夠以一種標準的方式運營加密貨幣交易所。
2. 提供虛擬（加密）貨幣錢包服務的。
虛擬貨幣錢包服務是指在其次第內為客戶生成密鑰或保管客戶的加密密鑰的服務，可用于保管、存儲和轉移虛擬貨幣。
注冊立陶宛加密貨幣牌照的要點：
1. 要申請立陶宛加密貨幣許可牌照，必須首先在立陶宛成立一家有限權益公司（UAB）。最低股本要求為2500歐元。公司注冊可以完整遠程進行，從我們收到一切必需的文件資料末尾計算，一般大約需要10個義務日。
2. 目前，公司結構的最低要求為1人，這團體可以擔任股東，董事和反洗錢合規官。但是，關于反洗錢合規官（CO）職位，需要先前有相關任務閱歷和授權證書的人擔任。我們的團隊建議將公司結構效果外包給契合AML/KYC法規要求的第三方服務商。外包的公司結構至少包括2名董事會成員，反洗錢合規官(CO)具有專業的任務經歷，并且不需要在立陶宛的寓居證明。依據項目檢查，我們會幫您繼續地進行公司的前期維護，包括會計認證，外地實體和合規服務。
3. 執牌公司必須根據AML / KYC的規則，對一切進行的交易作及時的精細的記載。監管機構FCIS能夠會查詢公司的一切交易活動，特地是觸及AML / KYC政策方面的活動。當監管機構要求檢查和監視公司的商業活動
注冊立陶宛加密貨幣牌照的要求：
1. 至少一名股東（公家或公司實體），對公民身份或寓居沒有限制。
2. 至多一名管理委員會成員（可以與股東相同），對公民身份或寓居沒無限制，答應其他董事會成員為外國居民。
3. 反洗錢合規官（可以與董事會成員相同），對公民身份或居住沒無限制，需有專業經歷。
4. 需要外地實際辦公地址，接受虛擬辦公地址。
5. 實際受益人的精細消息需向立陶宛當局披露。
注冊立陶宛加密貨幣牌照的精細費用流程：
1.注冊UAB（無限權益）公司
2.激活持牌UAB架構公司轉讓
3.注冊股本：2500歐元（預注冊）
4.申請加密貨幣兌換 電子錢包牌照
5.一切牌照申請的政府手續費
6.AML / KYC法律文件
7.公司一年的虛擬地址費用
8.公司合規服務費
9.開立銀行賬戶
注冊立陶宛加密貨幣牌照所需的文件：
1. 護照復印件
2. 授權書（POA）
3. 業務模型和商業活動規劃
4. 簡歷（CV）：列出所有公司參與者的失業和教育背景
5. 開展業務活動的網址
6. 股東，董事會成員，最終受益人和合規官三個月以內的無立功記載證明
時間：1.5-2個月，（快速）2周
上述文章內容所有列出的文件都必須由公證人進行公證，并以英文（或經公證的英文譯文）方式獲得公證人確實認。
美國 MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美國財政部下設機構金融立功執法局）監管并頒發的金融牌照，屬于注冊許可證，主要收監管對象是金錢服務相關的業務與公司。從事相關業務的公司，必須申請 MSB 牌照，才干合法地運營。
主要受監管對象：數字貨幣交易，虛擬貨幣的交易，ICO發行，外匯兌換， 國際匯款，其他金融類業務
投資者認可- 美國的公司法律及金融業監管十分完美，具有美國牌照，會讓您的數字貨幣交易平臺更受全球投資者的認可。
獲得威望同意- 獲得美國財政部的權威同意，您可以在美國及全球開展相關業務，即代表對數字貨幣平臺的合規監管。
成為一線平臺- MSB牌照也是全球數字貨幣交易機構標配的牌照。Coinbase，Bitfinex，Poloniex，火幣網等平臺均持有此牌照開展運營。
多元化服務- MSB牌照答應貨幣兌換及發送服務，使您可以更好地滿意客戶需求，提供愈加多元化的服務。
作者：Allen
根源：知乎
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金融服務業及其相關衍生行業是美國經濟的基礎，是重中之重，一旦認同虛擬貨幣位置放開其市場，華爾街投資市場的巨額投資必將滾而來，資金的活動性增強對虛擬貨幣市場是相對的利好消息，這代表著龐大的財富效應，所以MSB牌照的主要性無需再言。
希冀這個回答對你有輔佐
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