大眾網(wǎng)記者 徐浩 通訊員 王鑫 濰坊報(bào)道
近日，一位女士來(lái)到建設(shè)銀行濰坊坊子支行辦理新開(kāi)銀行卡業(yè)務(wù)。大堂經(jīng)理按照新開(kāi)卡流程詢(xún)問(wèn)客戶(hù)名下是否有建行卡以及辦理銀行卡的用途。客戶(hù)眼神閃躲，稱(chēng)用于日常消費(fèi)，并且回答的話(huà)音分貝逐漸上升。見(jiàn)此場(chǎng)景，大堂經(jīng)理憑借以往經(jīng)驗(yàn)意識(shí)到這位年輕的客戶(hù)有問(wèn)題，于是引領(lǐng)客戶(hù)到柜臺(tái)辦理，通過(guò)系統(tǒng)查詢(xún)客戶(hù)相關(guān)詳細(xì)信息。經(jīng)過(guò)查詢(xún)，客戶(hù)名下持有一張銀行卡且有金額，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)速查菜單查出客戶(hù)在反詐中心名單中，且銀行卡在2022年因涉案被暫停非柜面業(yè)務(wù)，并在2022年出現(xiàn)過(guò)凍結(jié)，原因涉及電信詐騙，涉案金額600多元。于是，經(jīng)辦人員跟客戶(hù)核對(duì)她銀行卡使用情況，客戶(hù)言辭激動(dòng)，稱(chēng)自己也是受害人，已經(jīng)聯(lián)系過(guò)公安，自己已經(jīng)從反詐名單移除，為什么建行名單還存在她的名字。柜員向客戶(hù)解釋?zhuān)鶕?jù)國(guó)家政策，電詐涉案人員在五年之內(nèi)禁止新開(kāi)銀行卡，建行無(wú)法為您新開(kāi)銀行卡，而且經(jīng)查詢(xún)，曾經(jīng)涉案的銀行卡目前收付狀態(tài)正常，可以繼續(xù)使用，與此同時(shí)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人通過(guò)聯(lián)系上級(jí)行了解到相關(guān)數(shù)據(jù)名單傳輸流程需要層級(jí)審批處理，存在時(shí)間差的問(wèn)題。客戶(hù)表示理解禁止新開(kāi)銀行卡行為，隨即離開(kāi)網(wǎng)點(diǎn)。
建設(shè)銀行濰坊坊子支行工作人員憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)洞察力、高效的協(xié)同配合能力以及專(zhuān)業(yè)的業(yè)務(wù)處理水平，成功堵截了一起涉案人員開(kāi)卡事件，堅(jiān)持做好客戶(hù)開(kāi)戶(hù)盡職調(diào)查，在業(yè)務(wù)受理過(guò)程中提高異常情況的分析判斷力，加強(qiáng)對(duì)辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)的信息審核，深入了解客戶(hù)真實(shí)意愿，加大涉賭涉詐知識(shí)普及教育力度，增強(qiáng)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，從而保障客戶(hù)的資金安全，維護(hù)金融秩序的穩(wěn)定。
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