近期，“每天交易限額5000元”、“存款5萬需收入證明”話題紛紛上了熱搜，銀行監管日益嚴格，不少儲戶開始擔心人卡入賬5萬以上就要被稅務局重點監控?是真的嗎?一起來看看吧。
個人賬戶收款多少會被監控?
任何賬戶的現金交易，超過5萬，就會被重點監管。另外，公戶轉賬超過200萬以及私戶轉賬超20萬(境外)、50萬(境內)，也會被嚴查。早在2018年，央行就發布相關通知，大額交易報告覆蓋至第三方支付機構，也就是通過微信、支付寶等轉款5萬元以上也要履行提交大額交易報告。
此外，在2022年，一行兩會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，規定商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。
以下幾種交易行為也很容易被監控，大家要注意：
1、快進快出、大額頻繁。
2、分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出。
3、每日轉入、轉出金額基本一致以及避免不留余額現象。
4、交易金額資金流向與客戶的身份年齡職業不匹配、與企業經營規模、經營范圍等明顯不符。
5、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付。
6、短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款。
7、存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符。
8、賬戶24小時發生交易甚至凌晨附近也存在第三方支付轉入交易現象。
9、轉款沒有時間差，出現資金異常被凍結賬戶情形。
10、轉款用途盡量與經營無關。
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